Transparencia sobre nuestra estructura legal, regulatoria y operativa
En marzo lanzamos Direct to Wallet, la forma más rápida y simple de comprar Bitcoin en México.
A partir de ese lanzamiento, algunas personas nos pidieron más detalles sobre nuestra estructura legal, regulatoria y operativa. Nos parece totalmente razonable. Cuando se trata de dinero, Bitcoin y cumplimiento, hacer preguntas es lo correcto.
En Aureo creemos que la transparencia no debe quedarse en una promesa. Por eso quisimos reunir en un solo lugar la información más importante sobre quiénes somos, cómo funciona nuestra plataforma y qué infraestructura legal, financiera y tecnológica respalda nuestros servicios.
Quién está detrás de Aureo
Aureo fue cofundado por Gustavo Flores Echaiz, Director General; Maciej Cepnik, Director de Marketing; Tristan Borges Solari, Director de Producto; y Nathaniel Kitzke, Asesor Técnico.
Para nosotros, la confianza no se construye solo con una marca o con un producto bien diseñado. Se construye mostrando quién está detrás, cómo operamos y bajo qué estándares trabajamos. Puedes aprender más sobre nuestra historia como equipo fundador aquí.
Cómo funciona Aureo
Aureo fue diseñado para hacer que comprar y vender Bitcoin en México sea una experiencia clara, rápida y verificable.
Los usuarios pueden crear una cuenta con Google o con correo electrónico. No utilizamos contraseñas tradicionales: el acceso se hace mediante un enlace seguro enviado al correo o mediante Google Sign In. Antes de utilizar la plataforma, todos los usuarios deben completar el proceso de verificación de identidad. Para ello utilizamos Sumsub y ComplyAdvantage, dos proveedores reconocidos internacionalmente para procesos de KYC y cumplimiento.
Cuando una persona compra Bitcoin en Aureo, los pesos que envía se convierten automáticamente a bitcoin al ser recibidos, y el bitcoin se envía a la dirección que el usuario haya definido previamente. En el caso de Lightning, este proceso puede tomar tan sólo 30 segundos desde el envío de pesos hasta la recepción del bitcoin en la wallet del usuario, con un máximo de 2 horas. En la red principal de Bitcoin, el tiempo puede extenderse hasta 24 horas, pero en general se resuelve dentro de la hora. Además, cada usuario recibe una CLABE única y puede consultar el estatus de sus operaciones en su historial de transacciones.
Cuando una persona vende Bitcoin, crea una orden por un monto específico en MXN. Una vez que envía el bitcoin desde su wallet, este se convierte de forma instantánea a pesos y se envía a la cuenta bancaria, CLABE, tarjeta de débito o número de teléfono especificado. En la mayoría de los casos, el proceso toma menos de un minuto, aunque en algunos puede demorar hasta una hora.
En todo momento, los usuarios pueden revisar su historial de operaciones en la plataforma y contactar a nuestro equipo de soporte. Durante el horario hábil, normalmente respondemos en minutos y, en la mayoría de los casos, dentro de una hora.
Un punto importante: Aureo no mantiene tu dinero en custodia dentro de la plataforma
Uno de los puntos más importantes de nuestro modelo operativo es que Aureo no mantiene tu dinero estacionado dentro de la plataforma.
En las compras, los pesos que recibimos se convierten automáticamente en bitcoin y se envían a la dirección de Bitcoin indicada por el usuario. En las ventas, el bitcoin que el usuario envía se convierte automáticamente a pesos y se liquida a la cuenta que haya especificado.
Nuestra estructura legal y regulatoria
La infraestructura legal de Aureo está diseñada para operar con seriedad y continuidad.
Swapido S.A.S. de C.V., entidad de Aureo en El Salvador, es una institución financiera registrada como Proveedor de Servicios Bitcoin (PSB) ante el Banco Central de Reserva (BCR) de El Salvador, bajo la supervisión de la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF). Su NIT es 0623-091224-103-0 y su código de licencia es 67a66e779c3ab49e31731564.
Para operar en México, Aureo trabaja con Soluciones Tecnológicas Nagumatech S.A.P.I. de C.V., una entidad mexicana registrada y autorizada para operar como proveedor de servicios de activos virtuales dentro del régimen de Actividad Vulnerable ante el SAT. Nagumatech forma parte del mismo grupo corporativo y, internamente, suele ser referida como Aureo MX. Esta entidad, además, ha pasado satisfactoriamente una auditoría de cumplimiento de Prevención al Lavado de Dinero (PLD) realizada por Ferrer y Asociados, firma auditora del Grupo Corporativo Grupo Salinas. Se han encontrado algunos aspectos que mejorar y se están tomando las acciones necesarias para solidificar nuestro equipo e infraestructura de cumplimiento.
En otras palabras, Aureo no opera a ciegas. Nuestra operación está respaldada por una estructura jurídica y regulatoria diseñada para dar continuidad al negocio y mantener altos estándares de cumplimiento en las jurisdicciones en las que operamos.
Nuestros socios financieros e infraestructura operativa
Para ofrecer nuestros servicios, Aureo trabaja con aliados empresariales de alto nivel en la infraestructura financiera y de Bitcoin.
Por el lado de pesos mexicanos, Aureo ha trabajado con Nvio Pagos (también conocido como Bitso México), una entidad regulada como Institución Financiera de Pagos Electrónicos (IFPE) y Fintech autorizada en México, que provee infraestructura de pagos en la red SPEI para pesos mexicanos (MXN), así como acceso al libro de órdenes para pares en pesos y funcionalidades exclusivamente disponible para empresas.
Por el lado de Bitcoin y Lightning, Aureo utiliza la infraestructura de Lightspark, proveedor empresarial especializado en pagos de Bitcoin y Lightning. Esta infraestructura nos permite recibir y enviar pagos tanto en Bitcoin como en Lightning con estándares institucionales de operación.
La combinación de esta infraestructura legal, financiera y técnica es una parte central de cómo construimos confiabilidad en Aureo.
Privacidad y ciberseguridad
La confianza también depende de cómo se protege la información y de qué tan en serio se toma la seguridad.
Aureo trabaja con proveedores de datos de primer nivel, todos con certificación SOC 2 y con los más altos estándares internacionales de ciberseguridad. Los datos están alojados en Estados Unidos y la compañía opera en cumplimiento con las leyes de privacidad y ciberseguridad aplicables en México y El Salvador.
También operamos de conformidad con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP) en México, así como con la normativa correspondiente en El Salvador en materia de protección de datos, ciberseguridad y seguridad de la información.
Cómo se ha financiado Aureo
Aureo levantó 1.1 millones de dólares de Early Riders, una firma de venture capital enfocada en Bitcoin en Estados Unidos, liderada por Michael Tanguma, CEO de Onramp Bitcoin.
Para nosotros, este respaldo no sustituye la necesidad de ejecutar bien todos los días. Pero sí forma parte del contexto de quienes han confiado en la visión de la empresa y en la infraestructura que estamos construyendo.
Confiabilidad y continuidad operativa
Aureo ha construido su infraestructura tecnológica desde cero con el objetivo de ofrecer confiabilidad en todos los niveles de operación. Como en cualquier plataforma tecnológica seria, pueden existir ventanas de mantenimiento o interrupciones relacionadas con nuestra propia infraestructura o con la de alguno de nuestros proveedores. Cuando eso ocurra, nuestro compromiso es notificarlo con anticipación.
La confiabilidad no significa prometer perfección. Significa construir con responsabilidad, comunicar con claridad y operar con procesos sólidos.
Transparencia como principio
Sabemos que, en una industria donde muchas empresas prometen mucho y explican poco, la confianza no se gana con eslóganes. Se gana con transparencia, con estructura y con hechos.
Por eso quisimos publicar esta información de forma clara y accesible. Si estás evaluando usar Aureo, creemos que debes poder entender quiénes somos, cómo funciona nuestra operación y qué estándares respaldan cada parte de nuestra infraestructura.
Por eso quisimos publicar esta información de forma clara y accesible. Si tienes preguntas adicionales, escríbenos.