Resumen: Para comprar o vender bitcoin en Aureo, necesitas verificar tu identidad. La verificación está estructurada en tres niveles, cada uno desbloqueando límites de transacción más altos. El Nivel 1 es obligatorio para comenzar y toma entre cinco y siete minutos. Los Niveles 2 y 3 son opcionales y solo necesarios si requieres mayor volumen.
Por qué se requiere verificación en México
Las empresas que operan dentro del sistema financiero mexicano están sujetas a regulaciones diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas. Estas reglas aplican a cualquier servicio que facilite el intercambio de valor, incluyendo bitcoin. Aureo cumple con estos requisitos como parte de operar legal y transparentemente en el mercado mexicano.
En la práctica, esto significa que cada usuario debe completar al menos una verificación básica de identidad antes de realizar transacciones. La información que proporcionas se utiliza únicamente para fines de cumplimiento y no se comparte con terceros más allá de lo que exige la ley.
Los tres niveles de verificación
Aureo utiliza un sistema de verificación por niveles. Cada nivel requiere un poco más de información y desbloquea una mayor capacidad de transacción. Solo necesitas avanzar hasta donde tu uso lo requiera.
Nivel 1: Verificación individual
Lo que proporcionas:
- Identificación oficial vigente (INE/IFE, pasaporte o tarjeta de residencia)
- Selfie
- Número de teléfono
- Nacionalidad
- País de nacimiento
- Actividad económica u ocupación
- CURP (si eres residente o ciudadano mexicano)
- RFC (si eres residente fiscal en México)
- Domicilio y comprobante de domicilio
También te preguntamos:
- Si eres el único beneficiario controlador de esta cuenta
- Si eres una persona políticamente expuesta
Tiempo para completar: entre 2 y 7 minutos, dependiendo de qué tan rápido tengas tus documentos a la mano.
Límites desbloqueados:
- Límite mensual: $200,000 MXN
- Por transacción: $500 a $200,000 MXN
El Nivel 1 es el requisito base para usar Aureo. Establece tu identidad utilizando un documento oficial y es el único paso necesario para la gran mayoría de los usuarios.
Nivel 2: Verificación extendida
Lo que proporcionas:
- Una breve explicación de tu fuente de ingresos o patrimonio, y tu actividad económica
- El uso que le darás a Aureo
- Documentos que respalden tu fuente de ingresos o patrimonio, demostrando tu capacidad de transaccionar al volumen solicitado
Tiempo para completar: aproximadamente 5 minutos
Límites desbloqueados:
- Límite mensual: $2,000,000 MXN
- Por transacción: $500 a $200,000 MXN
El Nivel 2 está diseñado para usuarios que necesitan mayor capacidad mensual. La información solicitada es estándar para el cumplimiento regulatorio. La revisión es rápida y en la mayoría de los casos se completa en menos de 30 minutos.
Nivel 3: Alto volumen y acuerdos personalizados
El Nivel 3 es para usuarios que requieren capacidad por encima de los límites estándar. Los términos y requisitos se determinan de forma individual. Si transaccionas a volúmenes significativos de manera regular, contáctanos para hablar sobre tu situación.
¿Cuánto tarda la revisión?
Enviar tu información toma entre dos y siete minutos para la mayoría de los usuarios. La revisión normalmente se completa en cinco minutos y en todos los casos dentro de los 30 minutos siguientes. Nos reservamos el derecho de solicitar información adicional, lo que podría extender este tiempo.
Recibirás una notificación cuando cambie tu estado de verificación. No necesitas permanecer en la app mientras tu solicitud está en revisión.
¿Necesito completar los tres niveles?
No. Solo necesitas completar el nivel que corresponda a tu uso esperado.
La mayoría de los usuarios que compran bitcoin periódicamente para ahorrar o uso personal nunca necesitarán ir más allá del Nivel 1. El Nivel 2 vale la pena completarlo si planeas transaccionar más de $200,000 MXN al mes. El Nivel 3 es para usuarios que necesitan volumen por encima de los límites estándar o que requieren un acuerdo personalizado.
Por qué podríamos rechazar una solicitud o pedir más información
Podemos solicitar información adicional o no aprobar una cuenta en cualquiera de las siguientes situaciones:
- Detectamos documentos falsos, información inconsistente o falta de cooperación con nuestro proceso de cumplimiento.
- Tienes vínculos con un país sancionado o de alto riesgo, o con una región de alto riesgo dentro de México.
- Tu nombre aparece en una lista de sanciones, en un registro de personas políticamente expuestas (PEP) o en una base de datos de medios adversos relacionada con actividad delictiva.
- Durante nuestra revisión, tenemos razones para creer que la cuenta podría utilizarse en relación con una estafa o fraude.
- Nuestro equipo de cumplimiento identifica otro motivo que nos impide aprobar la solicitud.
Reconocemos que algunas de estas situaciones pueden aplicar a usuarios legítimos. Si crees que tu solicitud fue rechazada por error, comunícate con nuestro equipo de soporte.
Qué compartimos con el gobierno mexicano
Aureo y sus socios cumplen con la LFPIORPI, la ley antilavado de México. Esta ley nos obliga a reportar toda la actividad de usuarios que supere los $23,700 MXN aproximadamente en cualquier periodo de seis meses a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
Los reportes incluyen tanto la información de identificación del usuario como los detalles de sus transacciones. Esta es una obligación legal que aplica a todos los proveedores de servicios financieros regulados en México.
Una nota sobre tu información
La información que envías durante la verificación se maneja de acuerdo con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP). Se utiliza para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero y no se vende ni comparte más allá de lo que exige la ley. Si tienes preguntas sobre cómo se maneja tu información, la política de privacidad de Aureo lo cubre en detalle.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatoria la verificación para usar Aureo?
Sí. Completar el Nivel 1 es obligatorio antes de poder comprar o vender bitcoin. Es un requisito legal para todas las empresas que facilitan la compra y venta de bitcoin en México.
¿Cuánto tarda la verificación?
Enviar tu información toma entre dos y siete minutos. La revisión normalmente se completa en cinco minutos y en todos los casos dentro de los 30 minutos siguientes.
¿Puedo comenzar a transaccionar antes de que se revise mi verificación?
No. Necesitas esperar a que tu solicitud sea aprobada antes de tu primera transacción. La mayoría de las revisiones se completan rápidamente, por lo que esta espera suele ser corta.
¿Qué identificación se acepta para el Nivel 1?
Se acepta una INE/IFE vigente, pasaporte mexicano o extranjero, o tarjeta de residencia mexicana.
¿Se comparte mi información de verificación con terceros?
Solo en la medida que lo exige la ley mexicana. Bajo la LFPIORPI, reportamos la actividad que supere el umbral correspondiente a la UIF. Aureo no vende datos personales ni los comparte con fines comerciales.