Resumen: Para comprar o vender bitcoin en Aureo, necesitas verificar tu identidad. La verificación está estructurada en tres niveles, cada uno desbloqueando límites de transacción más altos. El Nivel 1 es obligatorio para comenzar y toma alrededor de cinco minutos. Los Niveles 2 y 3 son opcionales y solo necesarios si requieres mayor volumen.
Por qué importa
- La verificación es legalmente obligatoria para todas las empresas que operan dentro del sistema financiero mexicano
- Cada nivel desbloquea límites significativamente más altos con un esfuerzo adicional mínimo
- El proceso está diseñado para ser rápido: la mayoría de las revisiones se completan en menos de una hora
- Entender los niveles de antemano te ayuda a decidir hasta dónde verificarte antes de tu primera compra
Por qué se requiere verificación en México
Las empresas que operan dentro del sistema financiero mexicano están sujetas a regulaciones diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas. Estas reglas aplican a cualquier servicio que facilite el intercambio de valor, incluyendo bitcoin. Aureo cumple con estos requisitos como parte de operar legal y transparentemente en el mercado mexicano.
En la práctica, esto significa que cada usuario debe completar al menos una verificación básica de identidad antes de realizar transacciones. La información que proporcionas se utiliza únicamente para fines de cumplimiento y no se comparte con terceros más allá de lo que exige la ley.
Los tres niveles de verificación
Aureo utiliza un sistema de verificación por niveles. Cada nivel requiere un poco más de información y desbloquea una mayor capacidad de transacción. Solo necesitas avanzar hasta donde tu uso lo requiera.
Nivel 1: Verificación individual
Lo que proporcionas:
- Información personal básica
- INE, pasaporte mexicano o pasaporte extranjero
Tiempo para completar: aproximadamente 5 minutos
Límites desbloqueados:
- Límite mensual: $200,000 MXN
- Por transacción: $500 a $200,000 MXN
El Nivel 1 es el requisito base para usar Aureo. Establece tu identidad utilizando un documento oficial y es el único paso necesario para la gran mayoría de los usuarios. La mayoría de las revisiones se completan en menos de una hora, y puedes comenzar a transaccionar tan pronto como tu solicitud sea aprobada.
Nivel 2: Verificación extendida
Lo que proporcionas:
- Breve explicación de tu ocupación y origen de los fondos
- Tu propósito para usar Aureo
Tiempo para completar: aproximadamente 5 minutos
Tiempo de revisión: 5 a 10 minutos
Límites desbloqueados:
- Límite mensual: $2,000,000 MXN
- Por transacción: $20 a $200,000 MXN
El Nivel 2 está diseñado para usuarios que necesitan mayor capacidad mensual. La información solicitada es estándar para el cumplimiento regulatorio: una descripción básica de tu actividad profesional y de dónde provienen los fondos que usas para comprar bitcoin. No se requiere subir ningún documento en esta etapa. La revisión es rápida y en la mayoría de los casos se completa en menos de 10 minutos.
Nivel 3: Comprobante de fondos
Lo que proporcionas:
- Al menos un documento comprobante de fondos
Tiempo para completar: aproximadamente 2 minutos
Límites desbloqueados:
- Volumen de transacción ilimitado
El Nivel 3 es para usuarios que requieren capacidad de transacción ilimitada. Un comprobante de fondos puede ser un estado de cuenta bancario reciente, un recibo de nómina u otro documento similar que respalde el origen de los fondos que usas para comprar bitcoin. Este nivel es relevante para usuarios que transaccionan a volúmenes significativos de forma regular.
¿Cuánto tarda la revisión?
Las revisiones de Nivel 1 y Nivel 2 normalmente se completan en menos de una hora. En la mayoría de los casos son considerablemente más rápidas. El Nivel 3 puede tardar un poco más dependiendo de los documentos enviados.
Recibirás una notificación cuando cambie tu estado de verificación. No necesitas permanecer en la app mientras tu solicitud está en revisión.
¿Necesito completar los tres niveles?
No. Solo necesitas completar el nivel que corresponda a tu uso esperado.
La mayoría de los usuarios que compran bitcoin periódicamente para ahorrar o uso personal nunca necesitarán ir más allá del Nivel 1. El Nivel 2 vale la pena completarlo si planeas transaccionar más de $200,000 MXN al mes. El Nivel 3 solo es necesario para usuarios que operan a alto volumen y requieren capacidad ilimitada.
No hay ninguna desventaja en completar un nivel más alto si crees que podrías necesitar la capacidad en el futuro. El proceso es rápido y la información solicitada es sencilla.
Una nota sobre tu información
La información que envías durante la verificación se maneja de acuerdo con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP). Se utiliza para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero y no se vende ni comparte más allá de lo que exige la ley. Si tienes preguntas sobre cómo se maneja tu información, la política de privacidad de Aureo lo cubre en detalle.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatoria la verificación para usar Aureo?
Sí. Completar el Nivel 1 es obligatorio antes de poder comprar o vender bitcoin. Es un requisito legal para todas las empresas que facilitan la compra y venta de bitcoin en México.
¿Cuánto tarda la verificación?
El Nivel 1 toma aproximadamente cinco minutos en completarse y la mayoría de las revisiones terminan en menos de una hora. El Nivel 2 toma alrededor de cinco minutos y las revisiones normalmente se completan en 10 minutos. El Nivel 3 requiere subir un documento y toma alrededor de dos minutos en enviarse.
¿Puedo comenzar a transaccionar antes de que se revise mi verificación?
No. Necesitas esperar a que tu solicitud sea aprobada antes de tu primera transacción. La mayoría de las revisiones se completan rápidamente, por lo que esta espera suele ser corta.
¿Qué identificación se acepta para el Nivel 1?
Se acepta una INE/IFE vigente, pasaporte mexicano o pasaporte extranjero.
¿Qué cuenta como comprobante de fondos para el Nivel 3?
Los documentos aceptados incluyen estados de cuenta bancarios recientes, recibos de nómina u otra documentación que demuestre el origen de los fondos que usas para comprar bitcoin. El documento debe ser reciente y mostrar claramente tu nombre y los montos relevantes.
¿Se comparte mi información de verificación con terceros?
Solo en la medida que lo exige la ley mexicana para el cumplimiento contra el lavado de dinero. Aureo no vende datos personales ni los comparte con fines comerciales.